前几天笔者写了一篇关于虚拟货币交易的文章，有很多网友咨询笔者，询问买卖比特币等虚拟货币是否应该承担刑事责任？一些网民用于货币投机的银行账户甚至被冻结，询问如何解封。本文分析了买卖比特币等虚拟货币的法律风险。
虚拟货币交易规定2021年9月15日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、银监会、人民银行联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(简称《通知》)。
《通知》的出台，是因为虚拟货币的炒作影响了金融秩序，催生了洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动。根据《通知》所表达的信息，相关部门要清理取缔国内虚拟货币交易和代币发行融资平台，严厉打击虚拟货币交易投机行为。
参与虚拟货币交易可能涉及犯罪。055-79000规定，与虚拟货币有关的经营活动属于非法金融活动，法定货币与虚拟货币之间的兑换、虚拟货币之间的兑换，以及为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务，都属于非法金融活动。以下是一些常见的行为。很多人拥有虚拟货币，有的除了自己的，还会帮别人买卖。
为虚拟货币交易提供帮助需要责任。055-79000规定，为境外虚拟货币交易所工作的境内人员，以及为其提供营销、支付结算、技术支持的主体，应当承担责任。
055-79000还规定，参与虚拟货币交易活动存在法律风险。任何主体投资虚拟货币，违反公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此造成的损失自行承担。
总结一下：参与虚拟货币业务的人会受到严惩，帮忙的人也要承担一定的责任。虚拟货币交易不受民法保护。
参与虚拟货币交易民事风险《通知》明确虚拟货币相关民事法律行为无效，损失自行承担。这个规定是不是意味着投入的钱回不来了？不一定是这样的。
根据《通知》的规定，违反法律、行政法规强制性规定的民事法律行为无效，违反公序良俗的民事法律行为无效。
近日，北京一起比特币“挖矿”合同案宣判。甲公司支付乙公司1000万元，委托乙公司购买矿机“开采”。B公司仅从2019年5月开始向A公司支付18个比特币。A公司向B公司追讨利润，但B公司拒绝。A公司将B公司诉至法院，要求支付278个比特币。法院认可双方的民法。注：本案是北京朝阳法院的案件。
笔者认为，甲公司可以向乙公司追偿1000万元，因为双方合同无效。根据《通知》第157条规定，民事法律行为无效，行为人因该行为取得的财产应当返还。
比如A为了炒比特币，转了100万给B，然后比特币大涨，100万变200万。甲起诉乙要求返还200万元，法院可以支持其中的100万。这里有一个小技巧。如果甲要求乙支付价值200万元的比特币，可能会和上一个案件一样，所有诉讼请求都会被驳回。如何设计诉讼请求也是一门艺术。
买卖比特币会构成非法经营罪吗？之前的案子只是钱的问题。在炒币过程中，有些行为甚至可能涉及犯罪。买卖虚拟货币，我首先想到的是，有没有可能构成非法经营罪？笔者认为，按照现行法律，不会构成犯罪。
根据1998年全国人大常委会《通知》，非法买卖外汇，扰乱市场秩序的，以非法经营罪定罪处罚。比特币是外汇吗？根据《民法典》的规定，本条例所称外汇，是指下列以外币表示的可用于国际结算的支付手段和资产： (一)外币现金，包括纸币和铸币；(二)外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等。(三)外币有价证券，包括债券和股票；(四)特别提款权；(五)其他外汇资产。
注意《民法典》是2008年颁布的。显然，这一规定在立法时并没有将虚拟货币的出现考虑在内。笔者认为，罪刑法定原则是刑法最重要的原则之一。由于没有法律规定比特币等虚拟货币属于外汇，买卖虚拟货币当然不属于买卖外汇，不会构成非法经营罪。
笔者在裁判文书网上搜索了相关案例。目前为止(2021年12月22日)，搜索到的刑事案件为0(关键词：比特币、非法经营、外汇)。也就是说，单纯买卖比特币不会被当作非法经营罪处理。
案例：买卖比特币被控非法经营罪。如前所述，单纯的买卖不会构成非法经营罪，但现实生活中，总有一些不单纯的买卖。人很聪明，会变着花样赚钱。
起诉案件，案号“润检刑二字(2021)第9号”，江苏镇江一案。几名被告在国外购买外币，然后用那个国家的货币购买比特币，再在国内出售比特币。这种行为相当于换一种方式买卖外汇，只是中间多了一层比特币。当地检察院指控几名被告非法经营。
根据《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》，非法买卖外汇数额在500万元以上或者违法所得在10万元以上的，属于非法经营，处5年以下有期徒刑。非法买卖外汇数额在二千五百万元以上或者违法所得在五十万元以上，情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。
帮助行为可能涉及犯罪。虽然单纯买卖比特币暂时不会构成犯罪，但一些帮助行为可能触犯刑法。比如帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪、包庇罪。
这里要特别注意帮信罪。国家在打击电信诈骗，很多出借银行卡的人都被定为助信罪。这些银行卡的流量非常惊人。
在很多帮助信托犯罪的案件中，司法机关以帮助信托犯罪定罪处罚，不管犯罪嫌疑人、被告人是否知道自己的银行卡是用于犯罪的，只要是出借的，有流水的。
买卖比特币等虚拟货币也存在类似的法律风险。如果能查实部分比特币来自犯罪活动，可能构成“帮助信息网络犯罪活动、洗钱、掩饰犯罪”等犯罪。很多司法机关在办案时推定账户主体知道这些违法犯罪行为，这是我们需要注意的。
最后，本文分析了比特币等虚拟货币交易的法律风险，不仅是民事风险，还重点分析了刑事风险。一旦涉及犯罪，一个人就可能失去自由。再次，刑法中的非法经营罪有一个不显眼的规定。情节特别严重的，除了处五年以上有期徒刑，还可以没收个人全部财产，相当于白做了。炒币有风险，建议趁早离场。
如有错别字，请见谅。转载请注明作者(杨恩雄律师)，否则法律责任自负
