来源：新华每日电讯
近日，最高人民检察院、中国人民银行公布了一起典型案件，被告人分行在其前夫波因涉嫌集资诈骗潜逃境外后，将赃款“洗”成比特币供波在境外挥霍，金额高达90余万元。
“黑钱”是如何用比特币一步步“洗白”的？本案为我们揭开了虚拟货币洗钱犯罪背后的“套路”。
神秘的三人聊天群
2015年8月至2018年10月期间，波通过未经批准成立公司向社会公众宣传定期固定收益类理财产品、搭建交易平台发行“虚拟货币”、诱骗客户交易等方式，骗取大量客户资金。
这些非法活动没能逃过警方的眼睛。2018年11月，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗对波立案侦查，涉案金额1200余万元。感受到陈某浪潮的困扰，他迅速逃往国外。
对于犯罪的后果，陈某博心知肚明，并且已经布置好了“起因”。2018年年中，陈某波将非法集资款300万元转入其妻陈某分行个人银行账户，并于当年8月与其离婚，目的是转移财产，隐瞒犯罪所得。
2018年10月底至11月底，陈某分行在波潜逃境外后，将赃款300万元转回波个人银行账户供其境外使用，但波仍不满足。
陈某建立了自己的平台，发行“虚拟硬币”来欺骗客户，并熟知“硬币圈”的套路。于是，他把“洗钱”的想法植入比特币。一是波指使分行以90余万元低价出售其非法集资购买的豪车。第二步，陈某波组建了一个只有他自己、陈某分公司和一名比特币“矿工”的三人聊天群。在群里，陈某波让陈某分公司逐步给“矿工”转账，换取比特币钥匙，并把钥匙寄给他，在国外兑换。
然而，再狡猾的狐狸也打不过一个好猎手。
上海市公安局浦东分局在对波集资诈骗案的侦查中，发现了分局洗钱犯罪线索。经查，因陈某分行涉嫌洗钱犯罪，于2019年4月3日将该案移送起诉。
上海市浦东新区人民检察院第七检察部检察官朱说，办案人员根据三人微信群的聊天记录，要求人民银行对可疑交易进行调查，通过穿透资金链获取相关证据。
检方认为，陈某分行帮助陈某博以银行转账、比特币兑换等方式向境外转移集资诈骗，已构成洗钱罪；陈某集资诈骗犯罪的事实可以认定，其潜逃境外不影响对陈某分行洗钱犯罪的认定。
2019年10月9日，上海市浦东新区人民检察院以洗钱罪向陈某分院提起公诉。上海浦东新区人民法院于当年12月23日作出判决，认定陈某分行犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金人民币20万元。
在中国从事虚拟货币交易是违法的。
比特币不是由特定的货币机构发行，总量稀缺，所以受到一部分人的追捧。然而，比特币等虚拟货币匿名、难追踪、无边界，也成为不法分子洗钱的理想途径。事实上，由于虚拟货币对国家金融安全的威胁，其交易在中国已经停止。
早在2013年，中国人民银行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务；2017年，中国人民银行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》进一步明确，融资主体通过非法出售和流通代币向投资者募集的所谓“虚拟货币”，实质上是未经批准的非法公开融资，涉嫌非法出售代币、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销
在严峻的压力下，一些不法分子改变了虚拟货币交易平台，或企图通过场外交易逃避监管。一些防范意识不强的人，在巨大的利益诱惑下，往往会掉入陷阱。
打击虚拟货币洗钱犯罪任重道远。
目前打击虚拟货币洗钱犯罪还存在一些困难。例如，虽然我国监管部门明令禁止代币融资和兑换，但由于不同国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，虚拟货币可以通过境外虚拟货币服务商和交易所与法定货币自由兑换，虚拟货币已被用作跨境资金清洗的新手段。
上海市人民检察院在调查陈某分行洗钱案的过程中，建议加强新领域的反洗钱监管和金融情报分析。
央行有关负责人介绍，反洗钱部门高度关注虚拟资产洗钱风险，正在结合我国监管实际和风险形势，加紧研究涉及虚拟货币的洗钱风险。在保护公民合法财产的同时，将配合有关部门依法打击涉及虚拟资产的洗钱及上游犯罪活动，维护社会稳定和金融安全。
拍摄一个案例
“币圈”不是法外之地。随着相关法律法规的完善、调查取证手段的更新、国际合作力度的加大，利用比特币等虚拟货币洗钱的“灰色空间”越来越窄，那些企图瞒天过海的不法分子必然难逃法网。对于普通投资者来说，要擦亮眼睛，提高警惕，以免成为洗钱犯罪的“工具人”。当然，我们期待有关部门进一步加强对虚拟资产洗钱的打击力度，加强海外追逃，让暗流涌动的邪恶以正义之光无所遁形。
(记者白阳、刘硕、武玉)
