大河报于视频见习记者
2022年2月12日，一名泰迪币投资者报案，警方正在录音。
近年来，虚拟货币市场的违法犯罪行为层出不穷，发行货币的门槛极低，大众的认知度还有待提高。类似的集资跑路事件每天都在上演。
2月26日，大河报豫视频记者跟踪报道文章《多名泰迪币投资者称落入骗局，项目曾有日本女星“站台”噱头十足》。泰迪狗项目方在预售阶段筹集到5537BNB(币安币)后，高位套现“跑路”，涉事投资人陷入维权过程中。
记者了解到的最新消息是，原项目投资人成立的一些自治社区发起维权自救，不少受害者联合起来收集信息，联系警方。但由于虚拟货币市场维权困难，目前尚未立案。
“3.15”之际，大河报豫视频记者结合新闻案例采访了北京市联通律师事务所主任丁，向公众普及虚拟货币交易中的相关法律知识，防止更多人上当受骗。
问题一：虚拟货币是受法律保护的财产吗？交易受法律保护吗？
答：根据现行政策，虚拟货币不是法定货币，不作为货币在市场上流通。虚拟货币只是“虚拟物品”和“民间金融资产”的一种，这种虚拟物品和民间金融资产的交易不受法律保护，风险由参与者自行承担。
问题二：发行项目方是否“割韭菜”，交易全部赔偿责任？
答：任何一个去了交易所的项目方“割韭菜”，或者跑路、跑散户，导致用户流失，交易所都有不可推卸的责任。对主流交易所有一定的要求和审核，交易所收取了手续费或交易费。即使不收取上述费用，项目方和参与方也需要购买交易所的平台货币，因此交易所已经向项目方收取了费用或利益。根据权责一致的原则，交易所有责任对项目各方进行审核、监督和管理。但目前主流交易所已经出海，实际控制人已经不在国内，用户维权面临很大挑战。
问题三：目前常见的虚拟货币骗局有哪些？
答：虚拟货币领域的骗局主要有传统基金盘打着区块链的旗号发行单机假虚拟货币，发行空中项目募集用户主流货币，项目方通过货币经营收割用户，项目方替换为黑客盗币取走用户资产。传统电信诈骗谎称交易所或钱包诱导用户下载钓鱼链接，量化交易勾结交易所、钱包或项目，故意亏损吃客户亏等。
比如项目方发行的token或公链上交易所之前，交易所一般会要求项目方将代码提交给第三方机构进行安全审核，审核通过后才能上交易所。而一些项目方在证券交易所的时候，偷偷篡改代码，或者故意删除一些关键代码，故意留下漏洞或者后门，然后谎称被黑客攻击，自然就侵占了用户的数字资产。
比如大部分项目都有自己的币管团队，负责发布代币的流动性和k线图，然后通过区块链媒体和社群营销的方式，拉高或杀低，不断割韭菜。当项目声名狼藉或者无人问津的时候，换个马甲发个新币，一直来来回回。
比如一些虚拟货币钱包可以通过接入第三方理财(有的钱包自己做)或者量化的方式与用户分享利润。后续理财或量化如果盈利，后续理财或量化如果亏损，用户自己承担，钱包就完美了。
问题四：“币民”如何维护自己的权益？如何s
答：司法实践中，多数权威人士认为我国对虚拟货币的政策是明确的，参与者风险自担。因此，虚拟货币持有者通过民事诉讼维权极其困难。目前比较可行的方法是收集相关证据线索，通过刑事立案的方式戳穿项目方的欺骗和掩饰。然而，非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的刑事立案面临诸多挑战。
问题五：想投资虚拟货币，需要注意哪些问题？如何警惕骗局？
答：目前我国虚拟货币投资没有政策依据和法律保障。作为一个普通公民，相关知识和经验不足。必要时建议咨询专业人士。目前对于普通人来说，防范骗局最好的办法就是尽量不要参与，尤其是国内的项目。
问题6:最高法发布的非法集资最新解释对虚拟货币交易有何意义？
答：2021年5月1日起施行的《防范和处置非法集资条例》第十九条第(二)项规定，以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等为名，发行或者转让股权、债权、集资、销售保险产品、吸收资金的，属于非法集资。从行政法规的角度，虚拟货币被纳入非法集资的范畴，主要是行政处罚。《解释》首次以司法解释的形式明确了“以虚拟货币交易方式”吸收资金属于非法吸收公众存款罪的范畴。2022年3月1日起，利用虚拟交易吸收资金者将直接面临处罚风险。这也为虚拟货币非法集资的刑事打击提供了依据。
构成非法吸收公众存款罪，需要同时满足四个条件：1。非法，即未经有关部门依法批准，或借用合法业务吸收资金；2.公开性，即通过媒体、推介会、传单、短信等方式向公众宣传；3.引诱，即承诺还本付息或以货币、实物、股权等方式支付回报。在一定时间内；4.社会性，即吸收社会公众即社会不特定对象的资金。
同时，非法吸收公众存款罪必须符合非法性、公开性、社会性、引诱性等要件才能认定。这个标准还是比较高的。比如ICO(虚拟货币首次公开发行)不承诺保本，不承诺付息。如何认定为利诱？
目前交易所和钱包的“持币生息”业务，更符合没有真矿机的“云计算力”和“云矿”。发行币方面，即项目方将用户手中的主流币替换为空气币，代币上线后暴跌、归零，甚至失去流动性，不符合非法吸收公众存款罪，更符合集资诈骗罪。
从《解释》的字面意思来看，联合挖掘、量化、DeFi、GameFi同时满足上述“四个特征”的可能性不大。但在司法实践中如何认定，取决于后续规则或指导性案例的态度。
问题7:新解释后，还能进行虚拟货币交易吗？
答：自2021年9月24日起，我国不存在虚拟货币交易的法律和政策环境。目前国内虚拟货币交易已经减少到10%左右。
问题八：后续相关部门将如何规范交易平台？
答：根据“924通知”等文件规定，在境内经营虚拟货币交易平台，或者在境外设立兑换机构但向内地用户提供服务的，属于非法金融活动；目前对虚拟货币交易所的监管和打击只会越来越严格。
问题9:如果平台可以继续活动，虚拟货币交易是否构成犯罪？
答：根据现有政策，虚拟货币交易是一种虚拟商品交易行为。当它违反政策、违背公序良俗时，它是无效的民事法律行为，并且没有规定虚拟货币是无效的
答：根据现有政策，虚拟货币是不允许变现的，可能更像是收藏品。在这种情况下，法律风险和冻结卡的风险是非常高的。银行卡一旦被冻结，如果不及时处理，很容易造成银行卡出柜或者影响你的征信。建议银行卡被冻结时，及时联系冻结机关，还原交易和真相，尽量解冻或尽量不影响自己的征信。必要时可以寻求专业帮助。
