记者：李
购买一些与区块链有关的XX硬币，你将在一夜之间成为百万富翁或千万富翁.听到炒币一夜暴富的故事，你激动吗？殊不知，与此同时，你可能也离骗局不远了。
随着区块链热潮再起，一些不法分子打着“区块链”的旗号，利用人们想通过发行所谓“虚拟货币”一夜暴富的心理，实际上是以区块链的名义进行非法集资、传销和诈骗。
区块链创意图。陈升/图片来源：SIPAPHOTO
“区块链”诈骗套路很多
2008年，一个叫中本聪的人发表了一篇名为《比特币：一种点对点的电子现金系统》的文章，2009年，早期的实现代码被公开，比特币诞生了。
比特币是区块链技术的首次成功应用。随着比特币价格的飙升，许多人将区块链与虚拟货币联系在一起。而这也被一些别有用心的人利用，各种各样的“XX币”项目流传开来，但其实很多都是骗局。
中国政法大学金融法治研究中心主任胡告诉记者，区块链只是一种中性技术，是基于分布式账本的技术。但是，很多人一知半解，误以为区块链是要发行钱币，进行投机，这是错误的。
目前已经有很多人上当受骗了。比如2018年警方查处的“将军银币”，就宣称是一种虚拟货币，有大量藏茶作为抵押物。投资者可以在虚拟交易平台上买卖一般银币，赚取差价。但其实背后的套路就是披上区块链的马甲，然后虚假宣传，承诺高收益，操纵价格走势。结果3000多人被骗，最高个人损失300万元，涉案金额3.07亿元。
同样被考察过的“大唐币”，也是“区块链”的通俗概念。背后的套路是自行操纵大唐币的每日升值，并设置“持币赚利息”吸引会员，为10级148人组成的营销团队设置“团队业绩奖”。短短18天，发展会员13000余人，疯狂敛财8600余万元。
再比如，你可能想投资区块链理财，被邀请到“除你之外的所有骗子”的直播间或者微信群，让你赚一小笔钱骗取你的信任，然后诱导你往平台投入大量资金，然后牵线搭桥把你的钱榨干，然后骗子就集体消失了。类似的新闻比比皆是。
胡说，每当一个新事物出来，人们往往会利用这个新事物进行诈骗活动，特别是对于普通大众来说是“神秘而高大”的，所以一些人利用人们的一点知识，想一夜暴富。
区块链漫画。张建元绘画
“区块链”骗局有什么特点？
看这些打着区块链名字的骗局，并不是真正基于区块链技术，有很多明显的特征，包括明显的网络化、跨境化；欺骗性、诱惑性、隐蔽性强；违法风险多。
根据中国银保监会、中央网信办等部门联合发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，这些骗局利用热点概念大肆炒作，编造各种“高高在上”的理论，有的还利用名人大V“平台”宣传，空投“糖果”作为诱惑，声称“币只涨不跌”、“投资周期短、收益高、风险低”，具有很强的欺骗性。
实践中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币的价格走势，设置盈利和提现门槛等手段，非法牟取暴利。
一些不法分子还假借ICO、IFO、IEO等名义发行代币。或者打着共享经济的旗号在IMO炒虚拟货币，具有很强的隐蔽性和迷惑性。
此外，不法分子以“静态收益”(投机性货币升值获利)和“动态收益”(下线开发获利)为诱饵，吸引公众投资，引诱投资者和开发者加入，不断扩大资金池，表现为非法集资、传销、诈骗等违法行为。
区块链创意图。陈升/图片来源：SIPAPHOTO
监管力度不断加大。
鉴于以区块链为噱头的骗局不断出现，监管部门及时出台规范措施，加大监管力度。
早在2013年，央行等部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务。
2017年9月，央行、中央网信办等部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》号文，将代币发行融资定义为“未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法发行代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”，并要求“立即停止各类代币发行融资活动。已完成代币发行融资的机构和个人，应当做好还款等安排。”
2019年1月，国家互联网信息办公室发布《区块链信息服务管理规定》，要求区块链信息服务提供者和用户不得利用区块链信息服务从事危害国家安全、扰乱社会秩序、侵害他人合法权益等法律、行政法规禁止的活动。
蚂蚁金融服务集团副总裁蒋表示，“区块链技术不等于炒加密货币。没有实际价值锚的加密货币不应是区块链产业的发展方向。我们应该警惕各种以区块链为名的骗局，让这项本该产生更大价值的技术本身成为受害者。”
胡表示，对于监管部门，各相关监管部门要建立协调机制，尽快制定和完善法规和规范性文件，完善立法和监管；同时，对于普通投资者，需要进行适当的管理，设置必要的门槛，比如科技创新板、新三板等。“努力把区块链制造的骗局消灭在萌芽状态。在热潮中保持冷静的思考，不可能让区块链像P2P一样一哄而上，最终还是一地鸡毛。”
区块链漫画。张建元绘画
如何辨别和防范骗局？
对于普通投资者来说，要正确理性对待区块链，不要盲目相信那些天花乱坠的承诺，树立正确的货币观和投资观，切实提高风险意识。
胡说，要想防止诈骗，最重要的是千万不要听信骗局。此外，还需要普及区块链知识，让普通投资者知道区块链是什么，核心内容是什么，消除普通人对区块链的误解。
中国信息通信研究院云计算与大数据研究所所长何洪堡认为，需要提醒大家谨慎投资，不要盲目跟风，远离这些打着区块链旗号搞非法集资、传销、诈骗的骗局。
具体来说，识别骗局，可以看项目是否真的使用了区块链技术，了解团队和项目的背景，网站的内容，项目前景的描述。如果是含糊不清或者过于奢侈，那么十有八九是骗局。
世界上最好的钱是想一夜暴富的人的钱。正如银监会主席郭树清所说：高收益意味着高风险。收益率超过6%就会被质疑；超过8%就危险了；如果超过10%，就要做好损失全部本金的准备。
原标题：《区块链再掀热潮 如何严防披着区块链马甲的骗局？》
编辑：李莹莹
