专家：比特币的监管应该更到位。
央广网北京1月12日消息(记者刘思强)据经济之声《央广财经评论》报道，北京、上海两地金融主管部门组成联合检查组。昨日，他们先后走进btc中国、Huobi.com、Coinbank等比特币、莱特币交易平台，对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规和交易场所管理相关规定的落实情况进行了实地检查。至此，疯狂的比特币终于成为金融主管部门执法检查的对象。受此消息影响，比特币价格暴跌。昨天最大跌幅超过20%，每个比特币从6400元滑落到5100元。
根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》相关部署和精神及相关法律法规，由中国人民银行上海总部和上海市金融办组成的联合检查组当天也在btc中国开展现场检查，重点检查btc中国是否超范围经营、未经许可或授权开展信贷、支付、汇款等相关业务、从事市场操纵、反洗钱制度执行情况、潜在金融安全风险等。另据消息，外管局近期也对国内多家主要比特币交易平台进行了调查，以摸清近期通过比特币绕过外汇管制转移资产的行为。
2009年诞生的虚拟货币——比特币，是基于一组密码通过复杂算法生成的。只要有联网的电脑，每个人都可以通过运行挖矿程序得到。由于数量有限，比特币的价值自诞生以来不断创出新高。2013年经历了一轮价格暴涨，价格逼近6000人民币。五部委相关政策出台后，比特币价格相应下跌。今年1月5日凌晨，诞生八年的比特币价格再创新高，一度逼近9000元。短短一天，一枚比特币的价格涨幅超过1000元人民币。
如今的比特币已经不是极客圈的小众游戏，外部经济尤其是国内投资领域的波动已经可以在比特币的价格轨迹中找到。2015年5月国内股市下行，2016年10月房地产市场密集调控。在这几个时间节点前后，比特币触及的最高价格均大幅上涨。
几经沉浮，围绕比特币的一系列游戏逐渐成熟：类期货产品、融资融币、杠杆、利用境内外市场价差套利，甚至利用比特币规避非法集资限制的项目集资。这些都可以在金融市场上找到类似的样本。此外，与股票市场不同，比特币市场一周七天，一天24小时开放。据此前媒体报道，中国比特币交易量占全球比特币交易量的90%。谁热衷于此？他们对这种虚拟货币寄予怎样的财富梦想，盈利几何？比特币的一系列新玩法给监管者和原有的金融体系带来了哪些新的挑战？关于这个话题，财经评论员叶檀发表了评论。
叶檀：现在比特币出现这么大的问题，其实跟比特币的监管和现状有关。此前，比特币风险主要集中在两个方面。一方面，监管不到位。另一方面，经常会出现比特币网站运营者逃跑或假装黑客的情况，导致投资者资金困难很大。近两年来，人们发现比特币价格的波动与人民币汇率的变化有着非常密切的关系。基本上，在人民币汇率下跌时，往往会出现大量的比特币交易或价格大幅上涨。
从比特币的走势来看，上下波动非常明显。从最低的时候几百块钱到最高的时候9000块钱。比特币是一种虚拟货币，具有数量有限的优势，通常不会引起通货膨胀。但其日内交易引起了两方面的担忧：一是国内市场的赌博性很强，比特币的流行使得交易极具投机性。第二，比特币交易可以绕过监管，在全球范围内直接交易和兑现。前不久我们刚定了5万美元的外汇监管额度，并做了详细的规定。比特币是一个比较巨大的市场，几百亿的资金可以通过杠杆绕过外汇监管，直接参与交易。
所以这次检查主要针对两个方面：一是要加强监管，明确未来如何监管，比特币价格一旦大幅上涨会引发什么样的反应。二是基于比特币价格与人民币汇率的相关性。比特币是否绕过通常的监管手段，可以直接出入境，成为汇率管制的一大隐患，需要进一步明确。
从现在开始，比特币在国内外都可以兑现，没有太多管制。在加拿大等地，可以直接使用比特币。与地下钱庄相比，比特币更加便捷，可以在国内外直接接轨。当然，比特币玩家少，全球市场投资者也不多，总量也不大。但是，如果把比特币作为流通货币的杠杆，效果将是巨大的。
比特币在不同国家的情况不一样。最早的时候，加拿大有可以套现比特币的机器，也有央行愿意尝试。一些央行采取半监管措施，如德国央行，不得不监管并让比特币发展。比特币在中国其实经历了几个过程。到目前为止，相关规则并不详细。未来会发生什么是未知的。这些规则只能在出现问题后或在检查过程中不断修订。事实上，不同国家对比特币的态度完全不同。
值得注意的是，其实比特币公司主要是提供交易平台，玩家挖矿后在平台上进行交易。公司靠收取手续费维持生存。然而最近，比特币公司开始通过收取提现费等一系列方式生存。挖矿不再是主要模式。所以比特币和现在的货币或者提现的关系就更紧密了，在深层次上有点灰色。
可以说，央行进驻检查本身就表明了一种态度，尤其是京沪联合检查。一是检查起到了警示作用。检查结束后，比特币市场下跌。如果是八九千块钱买的，问题就挺大了。第二，调查阻止了比特币交易和可能的洗钱。我相信在这方面，央行是可以和其他央行联手的，因为比特币是全球性的交易。如果比特币的交易不能在一个地方进行，其境内外套利或者绕过外汇监管的功能就不存在了。在危机时刻，比如比特币持续上涨或者汇率持续下跌的时候，这样做应该是可以想象的。
