处置非法集资部际联席会议办公室18日发布《关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示》。
风险指出，近期，一些不法分子利用热点，以“元宇宙投资项目”、“元宇宙连锁游”等名义吸收资金，涉嫌非法集资和诈骗等犯罪活动。包括编造虚假的元宇宙投资项目，打着元宇宙区块链游戏的旗号进行诈骗，恶意炒作元宇宙地产圈钱，变相从事元宇宙虚拟货币非法获利等
值得注意的是，不仅利用元宇宙进行非法集资和诈骗的风险被提示，NFT作为元宇宙的核心元素，最近也被多方提示其隐藏的洗钱风险。韩国金融监督院近日表示，将加强对NFT、元宇宙等新兴市场企业IPO的审核。美国财政部也发布了一份报告，特别提醒NFT，这可能会带来新的风险，特别是在洗钱和恐怖融资方面。
多重风险下，元宇宙概念股最近连连受挫。2月18日，元宇宙概念股港股暴跌，Aauto快消跌近5%，商汤跌3.75%，李立跌3.2%，POP MART跌2.5%。超宇宙第一股Roblox近期因业绩不及预期，单日跌幅达26.51%。
元宇宙概念股持续下跌。
“超宇宙”概念最近在股市受挫。
2月18日，元宇宙概念股港股暴跌，Aauto快消跌近5%，商汤跌3.75%，李立跌3.2%，POP MART跌2.5%。
被称为“超宇宙第一股”的游戏公司Roblox在美国当地时间2月15日盘后发布了最新财报。由于业绩不及预期，公司股价暴跌，收盘下跌26.51%。那一天，公司市值蒸发了114亿美元，约合722亿人民币。
第四季度财报显示，公司期内营收为5.68亿美元，同比增长83%，但净亏损进一步扩大至1.43亿美元，远高于2020年同期的5870万美元。年度数据显示，2021年，Roblox全年营收19.2亿美元，同比增长108%，净亏损4.9亿美元。
押注元宇宙的脸书母公司Meta Platform于美国东部时间2月2日发布了2021年第四季度财报。由于业绩大幅低于市场预期，美国东部时间2月3日，截至当日收盘，Meta股价暴跌26.39%，至237.76美元，创下该公司2012年上市以来的最大单日跌幅。
建议官方“超宇宙”有四种非法集资的方式。
处置非法集资部际联席会议办公室18日发布《关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示》。
风险提示指出，近期，部分不法分子利用热点，以“元宇宙投资项目”、“元宇宙连锁游”等名义吸收资金，涉嫌非法集资和诈骗等犯罪活动。相关技术和风险提示如下：
第一，编造虚假的元宇宙投资项目。一些不法分子炒作与超宇宙相关的游戏制作、人工智能、虚拟现实等概念，编造包装名目繁多的高科技投资项目，公开虚假宣传高额利润，借机吸收公众资金，以非法集资、诈骗为特征。
第二，打着超宇宙区块链游戏旗号的诈骗。一些不法分子绑定“元宇宙”概念，声称“一边玩游戏一边赚钱”、“投资周期短、收益高”，通过兑换虚拟货币、购买游戏装备等方式诱骗参与者投资。这种游戏迷惑性强，存在卷款跑路等风险。
第三，恶意炒作袁宇宙房地产圈的钱。一些不法分子利用超宇宙热点的概念，渲染虚拟房地产价格上涨的预期，人为制造买卖假象，引诱人们入市囤积购买，我们必须警惕此类特殊风险
风险提示上述活动打着“超宇宙”的旗号，具有诱惑性和欺骗性，参与者容易遭受财产损失。公众应增强风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗，如发现涉嫌违法犯罪线索，积极向当地有关部门举报。
元游戏和炒房一度火热。
自去年以来席卷全球的“超宇宙”浪潮始于Roblox在纽约证券交易所上市。上市首日，这家“超宇宙第一股”游戏公司的股价从45美元涨到70美元，市值超过400亿美元。之后的一段时间，“超宇宙”似乎成了一块试金石，a股市场一度掀起了相关概念股的热潮，很多超宇宙概念股连续涨停。元相关标的也成为一级市场投资者的“香饽饽”，相关项目被迅速孵化，以求在最短时间内登陆资本市场分得一杯羹。
在“元宇宙”概念被热炒的同时，关于它的质疑和争议也一直存在。上述风险提示中提到的打着超宇宙区块链游戏旗号诈骗、恶意炒作超宇宙房产、变相利用超宇宙虚拟货币非法获利等现象，在去年以来的炒作风潮中较为典型，其中不乏一些明星项目。
风险提示中提到，“打着元宇宙区块链游戏的旗号行骗”，这类骗局的套路一般是宣称“边玩游戏边赚钱”、“投资周期短、收益高”，通过兑换虚拟货币、购买游戏装备等方式诱骗参与者投资。
这类项目往往以“GameFi”的名义出现。GameFi，即游戏金融，可以是“Game Finance”。简单来说，GameFi是指以游戏的形式呈现去中心化的金融产品，将DeFi规则和NFT游戏道具衍生品游戏化。其最显著的特点是，用户的资产在DeFi游戏中成为装备或工具，反过来，用户可以在参与游戏的过程中获得利益或奖励。
去年12月，央视曝光了一个超宇宙区块链游戏骗局。报道称，无论何种形式的超宇宙区块链游戏，用户都需要将人民币兑换成USDT，然后再兑换成游戏中使用的虚拟货币。所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经授权的非法公开融资行为，涉嫌非法出售代币、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
报道还指出，网络上鼓吹的“超宇宙连锁游”不过是超宇宙概念推广的骗局。很多区块链游戏本质上都是网页游戏，开发成本低，对外宣传可以通过理财赚钱。其实他们只是拿了后来入市者付出的钱来填窟窿。
超宇宙房地产的炒作是另一个典型现象，最具代表性的就是虚拟世界社区分散地。这个社区的用户可以开发和拥有土地、艺术品和异构令牌(NFT)，成员也可以参与平台的分布式自治组织(DAO)。根据相关宣传，土地的拥有者，也就是房东，可以完全控制自己创造的内容环境和应用，从静态的3D场景到具有更多交互功能的应用或游戏。土地可以进一步形成主题社区，从而形成多种多样的兴趣部落和用途丰富的共享空间。
不断的“天价”和明星人物的购买，让这种元宇宙属性保持火热。去年年底，分散土地上的一块虚拟土地以近240万美元的价格售出，虚拟游戏平台沙盒上的一块虚拟土地以430万美元(约合2739万人民币)的价格售出，创下了元宇宙房地产交易价格的新纪录。林俊杰、余文乐和其他娱乐明星也购买了虚拟房地产。林俊杰说，他在分散土地平台上买了三块虚拟土地，大约花了12.3万美元。
促使多方NFT洗钱
值得注意的是，不仅利用元宇宙进行非法集资和诈骗的风险被提示，NFT作为元宇宙的核心元素，最近也被多方提示其隐藏的洗钱风险。
FSS金融监督院近日表示，将加强对NFT、元宇宙等新兴市场企业IPO的审核。FSS在其最新的年度工作计划中宣布，将加强对包括NFT在内的新交易资产的监控。FSS表示，将针对快速增长的数字资产市场中对消费者造成伤害的因素制定对策。
美国财政部近日发布报告《通过艺术品交易开展洗钱和恐怖融资的研究》，将NFT(非同质代币)归入新兴的在线艺术品市场，并指出这一市场可能带来新的风险。NFT报表被定义为基础区块链上的数字单位或令牌，代表图像、视频、音频文件和其他媒体形式的所有权，或者实物资产和数字财产的所有权。报告指出，NFT可用于自我洗钱。犯罪分子可以用非法资金购买NFT，与自己交易，创造区块链上的销售记录；然后，NFT将被卖给一个不知情的人，罪犯将从后者与犯罪无关的干净钱中获利。
该报告指出，NFT数字艺术品也有可能在没有中介的情况下进行点对点交易，这些交易可能不会记录在公共总账中。这些数字艺术品本质上比传统艺术品更容易交易；在大多数情况下，当事人不需要实际移动艺术品或支付运输服务费用，如保险、运输费用或关税；数字艺术作品可以通过互联网传输，而不用担心地理距离和国际边界。“这使得数字艺术品很容易被寻求洗钱的犯罪分子所利用，因为其价值的转移不会招致实物运输管理部门的金融监管或调查。”报道称。
区块链分析公司chain analysis在最近的一份报告中也指出，NFT市场的洗洗交易值得关注。
洗盘交易是指投资者同时卖出和买入相同的金融工具，从而误导产品在市场上的价值和流动性，人为制造交易的虚假繁荣。“NFT的洗售交易方式是卖家将一件NFT卖给原主人控制的新钱包，让它显得更有价值。”Chainalysis指出，从历史上看，洗售交易一直是加密货币交易所试图让交易量看起来比实际大的一种手段。
北京大成律师事务所合伙人肖飒认为，目前来看，利用虚拟货币洗钱比较实际，对于一些金额相对较小的不法资金洗钱或者逃避监管是比较有效的选择。利用NFT洗钱要困难和复杂得多，但背后的钱更隐蔽，涉及的利益更大。
“虚拟洗钱就像一个阴谋，而NFT和艺术品洗钱更像是阴谋。在利用艺术品洗钱的过程中，不法资金持有人可以以真实身份参与整个过程，匿名对他们来说似乎可有可无，这与如今NFT伪匿名的特点相呼应。”肖伟说。
编辑：王云鹏
